RES. UIF 16/2012
Agentes o Corredores Inmobiliarios matriculados, Sociedades de cualquier tipo que tenga por objeto el corretaje inmobiliario, integradas y/o administradas exclusivamente por agentes o corredores inmobiliarios matriculados.
ALERTAS
| 1. Cliente que revista la condición de Persona Expuesta Políticamente. |
| 2. Cliente que revista la condición de Terroristas . |
| 3. Cliente que revista la condición de Sujeto Obligado. |
| 4. Cliente que realice operación individual que supere los $8.800.000. |
| 5. Cliente con documentación vencida desde la fecha de la última presentación. |
| 6. Cliente que supere en un 50% su perfil transaccional, en el término de 6 meses. |
| 7. Vinculación de 3 o más personas jurídicas que tienen en común un mismo Accionista, Director o Apoderado, el cual debe estar vigente/activo, salvo cuando estén vinculados por 1 mismo Grupo Económico. |
| 8. Cliente que realice operaciones que involucre personas físicas o jurídicas domiciliadas o constituídas en países territorios declarados no cooperativos por el GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL o que se realicen con fondos provenientes de los msmos. |
| 9. Cliente que realice operaciones referidas a propiedades situadas en la zona de frontera para el desarrollo y zona de seguridad establecidas por el Decreto N° 887/94 (http://servicios.infoleg.gob.ar/infolegInternet/anexos/10000-14999/12006/norma.htm) |
EVENTOS ( REAL ESTATE )
| 1. Cualquier operación que involucre un documento de origen falso dudoso. |
| 2. Cliente que se niegue a presentar documentación. |
| 3. Evento por congelamiento administrativo de activos por parte de la UIF. |
| 4. Cliente que realice transacciones de similar naturaleza, cuantía, modalidad y simultaneidad, que hagan presumir que se trata de una operación fraccionada a los efectos de evitar los procedimientos de detección y/o reporte de las operaciones. |
| 5. Cuando las partes intervinientes en una operatoria exhiban una inusual despreocupación sobre las características de la propiedad, como calidad ubicación, fecha en la que se entregará, etc. |
| 6. Cliente que realice una operación de compraventa con una diferencia igual o superior al 30% del valor del ofrecimiento de venta. |
| 7. Clienteque demuestre un fuerte interés en la realización de la transacción con rapidez sin que exista causa justificada. |
| 8. Cliente que realice operación de compraventa con una diferencia igual o superior al 30% del valor del ofrecimiento de venta. |
| 9. Cliente que abone grandes sumas de dinero en cláusulas de penalización sin que exista una justificación lógica del incumplimiento contractual. |
| 10. Cuando se efectúen habitualmente transacciones que involucran fundaciones, asociaciones o cualquier otra entidad sin fines de lucro, que no se ajustan a su objeto social. |
| 11. La cancelación anticipada de hipotecas por un período inferior a 6 meses. |
| 12. La sustitución de deudores hipotecarios realizadas en un mismo período inferior a 6 meses de la respectiva inscripción sin razón que lo justifique. |
| 13. Cliente que realice contrato de alquiler a parientes o personas vinculadas, por un monto superior al nivel de valor de mercado |
| 14. Cliente que realice operaciones de compraventa sucesivas sobre un mismo inmueble, en un plazo de 1 año, cuando la diferencia entre el precio de la primera operación y de la última sea igual o superior al 30% del importe declarado. |
| 15. La inscripción, transferencia, cesión o constitución de derechos sobre bienes, a nombre de personas físicas o jurídicas con residencia en el extranjero, sin justificación. |
MATRIZ DE RIESGO ( REAL ESTATE )
| N° de Concepto | Concepto | Participación |
| 1 | Origen de Fondos | 30% |
| 2 | PEP | 20% |
| 3 | Residencia | 20% |
| 4 | Nacionalidad | 15% |
| 5 | Actividad | 15% |
RES. UIF 16/2012 Real Estate Soluciones
