RES. UIF 66/2012
ALERTAS
| 1. Cliente que revista la condición de Persona Expuesta Políticamente. |
| 2. Cliente que revista la condición de Terrorista . |
| 3. Cliente que revista la condición de Sujeto Obligado. |
| 4. Cliente que realice operaciones involucren países o jurisdicciones considerados “paraísos fiscales” o identificados como no cooperativos por el GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL. |
| 5. Clientes que posea domicilios en “paraísos fiscales” o identificados como no cooperativos por el GRUPO DE ACCION FINANCIERA INTERNACIONAL. |
| 6. Vinculación de 3 o más personas jurídicas que tienen en común un mismo Accionista, Director o Apoderado, el cual debe estar vigente/activo, salvo cuando estén vinculados por 1 mismo Grupo Económico. |
| 7. Ciente que supera perfil en un 80% en el término de un mes. (operaciones en gral) |
| 8. Cliente que realice operaciones que no guarden relación con su actividad declarada. |
| 9. Cliente que envíe o reciba fondos dentro de una misma ciudad. |
| 10. Cliente que realice operaciones que involucren la zona de frontera para el desarrollo y zona de seguridad establecidas por el Decreto N° 887/94 (http://servicios.infoleg.gob.ar/infolegInternet/anexos/10000-14999/12006/norma.htm) |
| 12. Cliente que reciba fondos de sí mismo. |
EVENTOS ( REMESADORAS DE FONDOS )
| 1. Cualquier operación que involucre un documento de origen falso dudoso. |
| 2. Cliente que se niegue a presentar documentación. |
| 3. Evento por congelamiento administrativo de activos. |
| 4. Cliente que muestre una inusual despreocupación respecto de los riesgos y/o de las transacciones. |
| 5. Cliente que realiza operaciones que no se condicen con sus condiciones financieras, pudiendo estar actuando en representación de un tercero, respecto del cual no se aportan antecedentes. |
| 6. Cuando existiera el mismo domicilio en cabeza de distintas personas jurídicas. |
| 7. Cuando las transacciones de similar naturaleza, cuantía, modalidad o simultaneidad, hagan presumir que se trata de una operación fraccionada. |
| 8. Cliente persona física que tuviera distintos domicilios sin razón económica o legal para ello. |
| 9. Cliente que realice una transferencia electrónica de fondos, sin la totalidad de información que deba acompañar. |
| 10. Cliente que periódicamente reciba múltiples transacciones de diferentes personas desde diferentes países. |
| 11. Cliente que periódicamente envie múltiples transacciones a diferentes personas de diferentes países. |
| 12. Cliente que presente billetes falsificados. |
| 13. Cliente que presente billetes de baja denominación por un monto igual o mayor a $1.000.000. |
| 14. Remesas de dinero a fundaciones u organizaciones internacionales, por un monto igual o mayor a $1.000.000. |
MATRIZ DE RIESGO ( REMESADORAS DE FONDOS )
| N° de Concepto | Concepto | Particpación |
| 1 | Origen de Fondos | 30% |
| 2 | PEP | 20% |
| 3 | Residencia | 20% |
| 4 | Nacionalidad | 10% |
| 5 | Actividad | 20% |
RES. UIF 66/2012 Remesadoras de Fondos Soluciones
